工行滁州分行组织召开“企业银行账户涉诈风险治理分析会”

安徽网滁州消息 2023年9月18日，工行滁州分行组织召开“企业银行账户涉诈风险治理分析会”。会议传达了人民银行和上级行相关文件要求，复盘全辖上半年涉案账户的具体情况及存在的问题，总结先进支行账户全生命周期管理中的优秀治理防控经验，分专业条线部署强化管理措施。

会议强调，要提高思想认识。认真贯彻“两个不减、两个加强”的要求，坚持案件防控底线思维，从思想上“聚焦”，从技术上“聚神”，从行动上“聚力”，扎实做好企业银行账户涉案风险防范各项工作；要严格实施开户审核。遵循“了解你的客户”原则，度规定严格实施开户审核，识别客户身份、核实开户意愿，确保真人、真事、真材料，强化尽职调查管理；要强化网银限额管理。严格按照企业银行结算账户分级管理要求，在新开户客户注册企业电子银行和存续期调整企业电子银行额度等关键环节，采取差异化尽职调查措施，合理设置企业电子银行渠道限额；要严肃问责处理。对在日常开户、上门尽调、网银调额等关键环节中风险防范流于形式、马虎大意从而导致账户涉案的，严格按照《员工违规行为处理规定》问责处理，统筹做好企业银行账户常态化、长效化治理，确保实现“新增和存量账户零涉案”目标。

耿苏瑞