安徽网滁州消息 2月29日，滁州市召开防范电信网络诈骗“资金链”治理工作会议，工行滁州分行作为唯一国有银行代表作了涉案账户治理经验介绍。2023年，该行防范电信网络诈骗涉案账户数较上年下降10.7%，排名全省第二；降幅58.9%，排名全省第四，涉案账户治理工作受到人民银行滁州市分行、滁州市防范电信网络诈骗联席会议办公室的高度肯定。
2023年，工行滁州分行坚决贯彻党中央国务院和省市防范电信网络诈骗联席会议部署，深入推进防范电信网络诈骗涉案账户以及“资金链”治理工作，采取“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，将打击治理电信网络诈骗作为重要的政治任务抓紧抓实，牢牢守护人民群众的“钱袋子”。
高度重视，明确治理目标。按照“谁的业务谁负责”原则，落实账户全生命周期管理。市分行按月召开反电诈工作会议，剖析反电诈工作中存在的问题和短板，查找解决问题的路径和措施，对涉案账户数量较多的分支机构制定压降目标，对未完成压降目标或连续两个月涉案账户数居前的支行、网点进行告诫谈话，限期落实整改。
落实责任，加强源头管控。在借记卡管控上，以“了解你的客户”为原则，做好账户开户前客户身份甄别、账户用途了解和信息核查等工作；开户过程中，做好风险提示，告知客户出租、出借、出售账户以及参与非法集资、网络赌博等违法违纪行为可能带来的后果；对自助设备开户、高低龄开户、异地客户开户和账户解控等严格审查把关。在对公账户管控上，严格落实账户、网银开立及变更手续，强化尽职调查、交易监测、存续期管理，同时加强风险客户日常监控管理，确保账户风险揭则必治。
严格排查，实施分级管理。对大数据筛选出来的账户根据风险等级采取发送提示短信、限额管控、重点监测、核实甄别、及时止付等措施进行分级分类管理，在严防新开账户风险的同时，通过有效措施把存量账户风险降到最低，确保账户限额与客户实际需求相匹配。
加大考核，做好专项帮扶。把涉案账户治理纳入各级负责人绩效考核，对风险突出的分支机构实施重点督导，；对因把关不严造成涉案账户的实行责任倒查，并按照员工违规行为处理规定追究其责任。在此基础上，该行组织全员学习《反电信网络诈骗法》，扎实开展反电诈案例警示教育，实现普法学习全覆盖。
下一步，工行滁州分行将按照防范电信网络诈骗涉案账户治理要求，持续完善风险账户管理机制，强化常态化智能化风险管控，不断提升人民群众的安全感幸福感。
刘永仓
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